Aprender trading desde cero:
la ruta en seis pasos, sin cursos

Paso 1. Entender que estas comprando

Antes de mirar un gráfico, saber que hay detrás de la pantalla. Parece teoría y no lo es: cambia cuanto puedes perder.

Futuros

Compras un contrato con un valor por punto fijo. En el micro del Nasdaq, cada punto son 2 dolares. Es un mercado centralizado: el precio que ves es el mismo para todo el mundo y tu orden va a una cámara de compensación, no a tu broker. Aquí está el NQ explicado.

CFDs

No compras nada: firmas un contrato por diferencias con tu broker, que es tu contraparte. Funcionan, están regulados en Europa y son el producto con el que empieza mucha gente, pero conviene saber que el que gana cuando pierdes es la casa. Los brokers europeos están obligados a publicar el porcentaje de cuentas minoristas que pierden dinero: suele estar entre el 70 y el 85 por ciento.

Acciones

Compras un trozo de empresa. Sin apalancamiento no te pueden echar de la posición, así que el riesgo de ruina es mucho menor y el ritmo, mucho más lento.

Para aprender intradía, los futuros micro son el camino habitual: liquidez, coste conocido y sin conflicto de interés con el broker.

Paso 2. Leer el gráfico, y poco más

Velas, volumen, máximos y mínimos anteriores. Eso es el 90% de lo que vas a usar el primer año.

Los indicadores vienen después y la mayoría no añaden nada que el precio no diga ya: una media móvil es el precio de hace veinte velas, un RSI es el precio comparado consigo mismo. No están mal, pero si no sabes leer la vela, el indicador solo te da una razón más para entrar donde no debes.

Lo mínimo que hay que dominar

• Que dice una vela por la relación entre cuerpo y mechas.
• Que es un nivel y por que importan los toques. Explicado aquí.
• Como se ve un barrido de stops, que es lo que más dinero le quita a un principiante.
• Que el volumen dice cuanta gente había, no hacia donde va.

Dos semanas mirando gráficos con esa lista en la cabeza rinden más que dos meses coleccionando indicadores.

Paso 3. Aprender a perder poco

Este paso no se puede saltar y es el que casi todos se saltan, porque es el aburrido.

Antes de pensar donde entrar hay que tener decidido cuanto se pierde si sale mal y cuántas veces seguidas puede salir mal sin que se acabe la cuenta. La aritmética es implacable: si pierdes el 50% de la cuenta, necesitas ganar el 100% para volver a empezar.

Y las rachas malas llegan. Si aciertas la mitad de las veces, encadenar diez fallos no es mala suerte, es estadística: con quinientas operaciones al año aparece seguro. La pregunta no es como evitarla, es que queda de tu cuenta cuando pase.

El cálculo completo está aquí: cuanto arriesgar, como se saca el tamaño y las tres reglas que sobreviven a todo.

Paso 4. Repetir bajo presión, sin dinero

Aquí entra el simulador o el torneo. No es para aprender a ganar: es para acumular repeticiones con consecuencia.

Lo que se entrena en este paso es concreto y medible:

• Cuántas veces has visto un barrido de stops y has aguantado.
• Cuántas veces has cerrado tarde.
• Cuántas veces te has metido sin motivo porque llevabas diez minutos sin hacer nada.
• Cuántas veces has movido el stop en contra.

Un torneo de tres minutos te da del orden de diez decisiones; cuatro rondas, cuarenta. Una sesión de demo abierta toda la tarde te da seis y ninguna importa. Esa es toda la diferencia, y no tiene nada que ver con el talento.

Ojo con el simulador que elijas: si no cobra horquilla y comisión te está ensenando a operar de una forma que en real pierde.

Paso 5. Dinero real, pero ridículo

El salto a real cambia el comportamiento aunque la cantidad sea pequeña. Por eso se empieza con la cantidad más pequeña que el instrumento permita y se opera así durante semanas, no días.

El objetivo de esta fase no es ganar. Es comprobar si haces lo mismo que hacías sin dinero. Normalmente no: cortas las ganancias antes, aguantas las pérdidas más y subes tamaño después de acertar sin darte cuenta.

Como saber si estas listo

Tres preguntas sobre tus últimas cincuenta operaciones simuladas. Cuántas veces moviste el stop en contra, cuántas entraste sin que se cumpliera tu condición, cuántas doblaste tamaño después de perder. Si alguna respuesta no es cero, en real sera peor.

Paso 6. Subir tamaño por estadística, no por racha

Cuando lleves cien operaciones registradas ya tienes algo que mirar: cuántas ganas, cuanto ganas cuando ganas, cuanto pierdes cuando pierdes y cual es tu peor racha.

Ahí se decide si se sube tamaño, no después de tres días buenos. Y cuando se sube, un escalón: de uno a dos contratos, no de uno a cinco.

El registro mínimo

Una línea por operación: fecha, que viste, que hiciste, donde estaba el stop, como acabo y como estabas tu. Al cabo de cien líneas los patrones saltan a la vista, y casi nunca son los que creías. Sin registro no hay estadística, y sin estadística solo tienes una sensación.

Lo que no hace falta al principio

Es casi más útil que la lista de lo que si hace falta, porque aquí es donde se va el dinero y el tiempo.

Cuanto cuesta empezar de verdad

Con los números delante, empezar en futuros micro cuesta menos de lo que la gente cree y más de lo que los anuncios dicen.

• Cuenta: muchos brokers de futuros abren desde unos cientos de dolares. Con menos de 1.000 el margen de error es demasiado estrecho.
• Datos de mercado: unos pocos euros al mes para el nivel básico. El intradía sin datos en tiempo real no se puede hacer.
• Plataforma: hay gratuitas y buenas. No pagues por una hasta saber que necesitas.
• Costes por operación: alrededor de 1,50 dolares entre horquilla y comisión en el micro del Nasdaq. Veinte operaciones al día son 30 dolares diarios.

Ese último punto es el que más gente ignora y el que decide si un estilo de operativa tiene sentido o no. Si tu ganancia media son tres ticks, trabajas gratis para el broker.

Y un aviso honesto que conviene tener antes de empezar: en el estudio de Chague y De-Losso sobre traders brasilenos de futuros, de los que aguantaron más de 300 días operando, el 97% perdio dinero. Merece la pena aprender, pero el plazo realista no es un mes y el resultado no está garantizado.

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