Publicado el 27 de octubre de 2026 · 10 min de lectura
Cómo hacer un plan de trading: las 6 partes y un ejemplo para NQ
Objetivos, mercado, setups, riesgo, rutina y revisión: qué escribir en cada parte, un plan rellenado para un trader intradía de MNQ, cómo probarlo sin dinero y cuántas operaciones esperar antes de tocarlo.
Un plan de trading es un documento corto, de una o dos páginas, que decide por ti antes de abrir el gráfico: qué mercado operas, en qué horario, con qué setups, cuánto arriesgas y cuándo paras. Se escribe en seis partes: objetivos y límites, mercado y sesión, setups con reglas de entrada y salida, riesgo, rutina y revisión. Aquí tienes cada parte explicada y un plan completo para operar NQ y MNQ intradía.
En corto
- Si otra persona no puede seguir tu plan sin preguntarte nada, aún no es un plan.
- Contratos = riesgo en dólares ÷ (puntos de stop × valor del punto).
- Pruébalo en gráfico pasado, simulador y tamaño mínimo antes de subir el riesgo.
- Con 20 operaciones, el acierto que ves puede desviarse 22 puntos del real: no cambies el plan por una mala semana.
Qué es un plan de trading y qué no es
Un plan es un conjunto de reglas escritas que puedes cumplir o incumplir. «Ganar 1.000 dólares al mes» no es una regla: es un deseo, y no te dice qué hacer cuando el precio rompe el máximo de la mañana. «Compro 1 MNQ si una vela de 5 minutos cierra sobre el máximo de los primeros 15 minutos y el precio vuelve a tocarlo» sí lo es. Tres pruebas:
- Otra persona podría ejecutarlo y haría las mismas operaciones que tú.
- Cada regla se contesta con sí o no. «Entrar cuando haya fuerza» no pasa; «entrar si la vela cierra en su tercio superior», sí.
- Cabe en dos páginas. Si es más largo, no lo leerás antes de cada sesión.
Se decide en frío para ejecutar en caliente: cuando el NQ se mueve 30 puntos en un minuto nadie piensa bien, como explica la guía sobre por qué decides peor con dinero real que en demo.
¿Cómo hacer un plan de trading paso a paso?
Escríbelo en este orden. Cada parte limita a la siguiente: el riesgo decide qué stops caben y el horario, cuántas operaciones son posibles.
1. Objetivos y límites
Objetivos de proceso, no de dinero: el resultado de un mes depende en parte del azar; el proceso, solo de ti. Por ejemplo, «stop puesto al entrar en el 100 % de las operaciones». Y un límite de cuenta: si el saldo cae un 10 % desde su máximo, vuelves dos semanas al simulador.
2. Mercado y sesión
Un mercado y un horario. Con futuros del Nasdaq 100, lo habitual es operar MNQ o NQ en la apertura de Nueva York, a las 9:30 hora local: las 15:30 en España casi todo el año (14:30 en las semanas en que los cambios de hora no coinciden). En Latinoamérica, conviértela a tu hora. Apunta también cuándo no operas: el día de la Reserva Federal y los minutos alrededor de cada dato macro.
3. Setups con reglas de entrada y salida
Al principio, uno o dos. Cada setup necesita cinco líneas: contexto (cuándo vale), disparador (la condición exacta de entrada), stop, objetivo y salida por tiempo (cuándo sales si no pasa nada). El stop va donde la idea queda invalidada, no donde duele poco: lo explicamos en dónde poner el stop loss sin regalarlo.
4. Riesgo por operación y pérdida diaria máxima
Fija el riesgo en dólares, no en contratos: contratos = riesgo ÷ (puntos de stop × valor del punto), redondeando hacia abajo. Con 50 dólares y un stop de 20 puntos en MNQ (2 dólares por punto): 50 ÷ 40 = 1,25, o sea 1 contrato. Con un stop de 12 puntos: 50 ÷ 24 = 2,08, o sea 2. La pérdida diaria máxima suele ir de 2R a 3R: llegas y cierras la plataforma. Si el cálculo aún no te sale solo, repasa la gestión del riesgo para principiantes.
5. Rutina
- Revisar el calendario macro y tachar las franjas prohibidas.
- Marcar el máximo, el mínimo y el cierre de la sesión anterior.
- Escribir el riesgo por operación y la pérdida diaria máxima del día.
- Releer los setups y comprobar el contrato y el tamaño por defecto en la plataforma.
6. Revisión
Cinco minutos al cerrar y media hora a la semana. Por setup, tres cifras: número de operaciones, porcentaje con las reglas respetadas y resultado medio en R (lo ganado o perdido dividido entre lo arriesgado).
Ejemplo de plan de trading para NQ y MNQ intradía
Un plan ficticio pero completo, para una cuenta de 5.000 dólares que opera micro futuros del Nasdaq 100. Úsalo como plantilla y cambia los números por los tuyos.
| Parte | Regla | Cómo se comprueba |
|---|---|---|
| Objetivo del trimestre | 150 operaciones con el stop puesto al entrar en todas | Stop en la orden de entrada: sí o no |
| Mercado | MNQ del vencimiento activo, nada más | Ningún otro gráfico abierto para operar |
| Sesión | De 9:30 a 11:30 de Nueva York (15:30 a 17:30 en España) | Hora de la última entrada |
| Sin operar | Día de la Fed y 2 minutos antes y después de cada dato macro | Calendario revisado al empezar |
| Setups | A: retesteo del rango de apertura. B: rechazo en el VWAP | Todas las condiciones cumplidas |
| Riesgo por operación | 50 dólares (1 %), contratos redondeados hacia abajo | Cálculo anotado antes de entrar |
| Pérdida diaria máxima | 100 dólares o 2 pérdidas seguidas; máximo 3 operaciones | Plataforma cerrada al llegar |
| Límite de cuenta | 250 dólares por semana; por debajo de 4.500, dos semanas en simulador | Saldo del viernes |
Setup A: retesteo del rango de apertura, con números
- Marca el máximo y el mínimo de los primeros 15 minutos: por ejemplo, 24.180 y 24.220.
- Espera una vela de 5 minutos que cierre fuera del rango. Aquí cierra en 24.236.
- Orden límite de compra en el máximo del rango, 24.220, válida 20 minutos.
- Stop en la mitad del rango, 24.200: 20 puntos. Si eso supera 25 puntos, no hay operación.
- Objetivo a 2R, 40 puntos más arriba: 24.260. Si en 60 minutos no ha llegado a 1R, sales a mercado.
Las cuentas: 20 puntos × 2 dólares = 40 dólares de riesgo con 1 MNQ, dentro de los 50 del plan (dos contratos serían 80). Si sale bien, 80 dólares menos comisiones. La misma operación con 1 NQ arriesga 20 × 20 = 400 dólares, el 8 % de la cuenta: por eso el plan dice MNQ.
El setup B sigue el mismo molde. Contexto: precio sobre el VWAP, con máximos y mínimos crecientes. Disparador: primer toque del VWAP con una vela de 5 minutos que cierra en su tercio superior. Stop: bajo esa vela, máximo 25 puntos. Objetivo: el máximo del día.
Cómo probar el plan de trading antes de poner dinero
Un plan sin probar es una hipótesis. Tres fases, y no pasas a la siguiente sin cumplir el criterio de la anterior:
- Gráfico pasado. Busca 50 casos de cada setup con el modo de repetición de tu plataforma y apunta el resultado en R, restando comisiones y un tick de deslizamiento por lado. Criterio: R medio positivo. Desconfía si sale brillante: saber lo que vino después engaña.
- Simulador o demo. 50 operaciones en tiempo real con el tamaño y el límite diario del plan. Criterio: reglas respetadas en 45 de las 50.
- Dinero real a tamaño mínimo. 1 MNQ durante 30 operaciones. Solo después subes tamaño, de uno en uno.
La fase 2 entrena sobre todo disciplina. En BullHero, el modo Práctica sirve para repetir el disparador sin rivales, y el Torneo pone a prueba el límite diario: en ROOKIE, perder 1.000 dólares de juego en una ronda te elimina. Lo que el juego no valida es la ventaja del setup en el NQ real, porque sus precios salen de un modelo matemático: mide si cumples tus reglas.
Un límite diario solo vale si lo respetas con presión. En BullHero cada sala tiene una pérdida máxima por ronda que te deja fuera: juega unos torneos en ROOKIE con las reglas de tu plan y apunta cuántas veces las cumples.
Probar mi plan¿Cuándo cambiar un plan de trading? El tamaño de la muestra
El error más caro es tocar el plan por una mala semana. Dos cifras:
- El acierto engaña con pocas operaciones. Un setup que acierta de verdad el 50 % puede mostrar entre un 28 % y un 72 % en 20 operaciones, solo por azar (intervalo de confianza del 95 %). Con 100 operaciones, el margen baja a entre el 40 % y el 60 %.
- Las rachas son normales. Un setup que acierta el 40 % con objetivo de 2R gana de media 0,2R por operación (0,4 × 2 − 0,6 × 1) y, aun así, en 100 operaciones tiene un 87 % de probabilidad de encadenar seis pérdidas seguidas o más.
De ahí salen las reglas para cambiarlo:
- Mira primero si cumpliste las reglas. Si las rompiste, el fallo es de ejecución y el plan no se toca.
- No juzgues un setup con menos de 50 operaciones; con 100, mejor.
- Cambia una sola variable cada vez y numera las versiones (v1, v1.1). Si cambias stop y objetivo a la vez, no sabrás qué funcionó.
- Cambia de inmediato solo si una regla te deja sin stop, si cambia el tamaño de tu cuenta o si cambian el horario o el contrato.
Plan de trading y diario de trading: en qué se diferencian
El plan se escribe antes y dice lo que harás; el diario, después, y dice lo que hiciste. Sin diario no sabes si el plan funciona; sin plan, el diario no tiene con qué compararse.
- El plan decide las columnas del diario: setup usado, regla respetada sí o no, R obtenido.
- El diario decide las versiones del plan: cuando un setup llega a 100 operaciones, sus números dicen si sigue, se ajusta o sale.
Para la otra mitad tienes una plantilla en cómo llevar un diario de trading que sirva para algo.
Errores al hacer un plan de trading
- Copiar el plan de otro. Su riesgo encaja con su cuenta y su horario, no con los tuyos.
- Demasiados setups. Con cinco setups y 60 operaciones al mes, cada uno junta 36 casos en un trimestre: ninguno llega a 50.
- Un objetivo diario de ganancia. «Opero hasta sacar 100 dólares» te obliga a seguir justo en los días en que conviene parar.
- Un límite diario solo en tu cabeza. Escríbelo y, si tu plataforma lo permite, configúralo para que bloquee órdenes.
- Empezar sin base. Si aún no tienes ningún setup que escribir, sigue antes la ruta para aprender trading desde cero.
Preguntas frecuentes
¿Cuántas páginas debe tener un plan de trading?
Una o dos. Lo bastante corto para leerlo entero antes de cada sesión y lo bastante concreto para que cada regla se conteste con sí o no. Si pasa de dos páginas, suele mezclar reglas con teoría. La teoría va en tus apuntes; el plan solo lleva lo que haces y cuándo.
¿Qué porcentaje de la cuenta se suele arriesgar por operación?
Muchos traders que empiezan usan entre el 0,5 % y el 1 % por operación, con una pérdida diaria máxima de dos o tres veces esa cifra. No es una norma ni una recomendación personal: depende de tu cuenta, de tu setup y de lo que toleras. Lo importante es fijarlo por escrito y calcular los contratos desde ese número.
¿Hace falta un plan de trading para operar en demo?
Sí, y es el mejor momento para escribirlo, porque equivocarse no cuesta nada. Si en demo operas sin reglas, solo entrenas impulsos. Usa el plan que usarías en real, con el mismo tamaño y el mismo límite diario: así la demo mide algo comparable con tus operaciones reales.
BullHero es un juego con dinero ficticio cuyos precios genera un modelo matemático; no es un broker ni da acceso a mercados reales. El plan de este artículo es un ejemplo educativo, no un consejo de inversión.
Fuentes
- CME Group, Micro E-mini Nasdaq-100 Futures: Contract Specifications, 2019
- Douglas, M., Trading in the Zone, Prentice Hall Press, 2000
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